Capítulo 6 — Financeiro e cobrança

O que é: a tela Financeiro mostra quanto a oficina fatura, de onde vem esse dinheiro e — a parte que mais muda o caixa — quem ainda não pagou, com cobrança em um clique.

Antes de começar: o financeiro nasce das OS. Quanto mais completo o registro das OS (itens, pagamentos), mais fiéis os números.

Visão geral (Financeiro)

  • Período — alterne entre Semana, Mês e Trimestre.
  • KPIs — Faturamento Bruto e a divisão entre Peças, Mão de Obra e Serviços Externos (terceirizados), com percentuais.
  • Gráficos — a composição da receita (rosca) e a evolução do faturamento no período (linha).
  • Tabela de OS do período — a base dos números, para conferência.
  • Exportar — CSV ou PDF (contador agradece).

💡 Como ler a composição: mão de obra é margem sua; peça tem custo embutido. Se "Peças" domina o faturamento, sua margem real é menor do que o bruto sugere — vale conferir os preços de mão de obra (Capítulo 2).

Contas a Receber — o coração do capítulo

A seção Contas a Receber lista toda OS pronta e não paga: cliente, OS, veículo, valor e há quantos dias espera.

Cobrando em um clique

  1. Clique em Cobrar na linha do cliente.
  2. O sistema monta a mensagem pronta — educada, com o nome do cliente, o veículo, o número da OS e o valor. Edite se quiser.
  3. Clique em enviar: abre o WhatsApp direto na conversa com o cliente.

⚠️ O botão fica desativado quando o cliente não tem telefone cadastrado. Corrija o cadastro do cliente e a cobrança destrava.

Registrando o pagamento recebido

Cliente pagou? Registre — é isso que move a OS de "Aguardando Pagamento" para o ciclo final e alimenta o "Faturado Hoje":

  • Pelo app (gestor ou mecânico): abra a OS → Registrar Pagamento → valor + forma (PIX, crédito, débito, dinheiro, transferência, outro).
  • O Dashboard e o Financeiro refletem na hora.

💡 Pelo celular: as cobranças em atraso também aparecem no bloco "Requer Atenção" do app do gestor, com o botão Cobrar — dá para cobrar da fila do banco (Capítulo 8).

Quem pode ver o financeiro

Por padrão, só gestores. Para liberar a um mecânico de confiança: Configurações → Equipe & Permissões → toggle "Ver financeiro" (Capítulo 2).

Erros comuns

  • "O faturamento não bate com o meu caderno." O sistema conta o que foi registrado: OS sem itens ou pagamento sem registro = número menor. A disciplina de registrar é o preço da visão em tempo real.
  • "Cobrei duas vezes o mesmo cliente." A lista mostra os dias de espera — combine com a equipe uma régua (ex.: cobrar aos 3 e aos 10 dias) para não atropelar.
  • "Não acho onde registrar um recebimento." É dentro da OS (app: botão "Registrar Pagamento" quando ela está em Aguardando Pagamento).

Próximo passo → Capítulo 7 — Estoque, relatórios e o resto do painel